2O24년 부자들의 포트폴리오 보기


 여러분은 지금 어디에 투자하고 계신가요? 부자들은 과연 어디에 투자하고 있을까요? 하나 은행에서 매년 웰스 리포트라고 부자들의 자산 관리 성과와 계획에 대한 리포트를 발표하는 걸 알고 계신가요? 저도 얼마 전에 알게 되었습니다. 정말 재미있는 주제라고 생각하는데요. 오늘은 이 리포트에 대해 분석하고 제 생각을 곁들여보겠습니다.


부자들의 경기 전망은?

2023년 고물가, 고금리, 고환율 여파로 인해 자산에 변동성이 많은 해였습니다. 그래서 부자들 또한 안전 자산에 대한 수요가 증가했습니다.

투자형 자산을 안정형으로 변경하고 부동산 자산의 비중을 축소한 것이 특징입니다. 

2024년에도 고물가와 고금리가 지속되어 실물 경기와 부동산 경기에 대해 부정적으로 인식하는 부자들의 비율이 각각 63%, 67%로 아직 부정적 인식이 강한 것을 알 수 있어요.

부자들의 2024년 경제 전망에 대한 인식
출처 : 하나금융경영연구소



부자들의 포트폴리오엔 어떤 게 담겼을까


부자들의 자산 구성 계획
출처 : 하나금융연구소

부자들의 2024년 자산 계획은 어떨까요. 자산 리밸런싱에 대해 조심스러운 것을 알 수 있습니다. 현재 상태를 유지하려는 비율이 7로 대부분 지금의 포트폴리오에 변화를 주고 싶은 경제 상황이 아니라고 생각하는 분위기인 듯 합니다.

2024년 추가 투자 계획 항목 및 순위
출처 :하나은행금융연구소

추가 투자를 하게 된다면 투자하고 싶은 자산 1순위는 부동산이었습니다. 저는 부자들은 주식이나 채권에 투자를 많이 할 거라고 생각했는데 우리나라는 아직 부동산에 대한 인식이 긍정적으로 작용하는 것 같습니다.

2순위는 예금이 차지했는데요. 안전 자산으로 많이 유입되기도 하고, 선호도가 높아지면서 예금이 2순위에 위치하게 되었어요.

주식은 3순위인데 금리 인하 전망이 우세한데도 불구하고 주식이 3위인 이유는 대기 자금을 보관하려는 목적으로 예금으로 몰렸다는 해석이 나오고 있습니다.

부자 10명 중 9명은 부동산을 보유하고 있다고 합니다. 그만큼 우리나라에서 부동산이 어떤 인식을 보여주는지 알 수 있는 지표인 것 같습니다. 저는 아직 부동산에는 관심이 없고 어렵다고 생각하지만 추후에 부동산에 대해 공부를 해봐야겠다는 생각이 드는 해석이네요.
하지만 부자의 포트폴리오에서 부동산의 비중이 매년 감소하고 있는 추세라고 하니 지켜봐야 할 것 같습니다.

부자들의 금융 자산 포트폴리오
출처 : 하나금융연구소


부자들의 금융 자산 포트폴리오를 보면 가장 큰 변화는 예금의 증가입니다. 예금과 더불어 금, 예술품 등 실물 자산에 대한 수요도 증가했어요. 특히 실물 자산을 보유한다고 응답한 비율이 14% 증가해 부자 10명 중 4명이 보유하면서, 투자 자산으로서의 가치가 높아졌다고 볼 수 있어요.


부자들의 자산 운용 성과

2023년 부자들의 수익률은 어떻게 될까요? 금융 자산 운용을 통해 손실을 낸 부자의 비율이 1/3이라고 합니다. 주식이 대 폭락 했었던 2022년과 크게 다르지 않다고 해요. 가장 수익을 많이 가져다 준 자산은 예금이라고 합니다. 금리가 상승하면서 예금 이자가 같이 상승했죠. 이때 예금에 많이 투자한 걸로 보여져요.

그 외에 10% 이상의 고수익을 거둔 부자들은 긍정적 영향을 준 자산 1순위로 주식을 꼽았다고 합니다. 저도 작년에 주식 시장이 회복되면서 많은 수익을 얻었는데요. 부자들도 크게 다르지 않은 것 같다는 생각이 드네요.

그 외에 주목해야 할 부분은 채권, 금, 외화 자산의 비중이 증가했다는 점입니다. 금리가 상승하면서 채권도 같이 상승을 했죠. 부자들의 1/4 이상이 채권에 투자 중이라고 합니다. 이때 구매했다면 매매 차익과 이자 둘 다 챙길 수 있었습니다. 지금은 채권 이자가 많이 내려간 상태라 아쉽네요.

대표적인 실물 자산인 금에 대한 투자도 증가했습니다. 부자 5명 중 1명이 금에 투자하고 있다고 합니다. 최근 경기 침체에 대한 우려로 금 값이 치솟고 있다는 뉴스를 봤습니다. 저는 금에는 투자하지 않고 있는데요. 저는 금이 생각보다 오르지 않는 자산이라고 생각해서 투자하지 않았는데 고금리가 장기화 되고 경기 침체에 대한 우려가 커지니 안전 자산에 대한 수요가 증가한다는 점을 간과했습니다. 금값이 안정되면 포트폴리오에 편입할 시기를 노려봐야겠다는 생각이 드네요.

최근 부자들도 해외 주식에 투자하는 비중이 높아지면서 외화 투자에 대한 비중도 증가했습니다. 그 중 선호하는 외화 자산은 외화 예금, 외화 현금, 해외 주식 순이라고 합니다. 해외 주식 보유자의 비중도 30%에서 50%로 크게 증가했어요. 최근 많은 투자자들이 해외 투자로 눈길을 돌리고 있는데 부자들도 합류하고 있는 것 같습니다.


나는 부자에 얼마나 가까울까

지금까지 부자들의 포트폴리오를 같이 살펴봤는데요. 어떠신가요? 만약 여러분의 포트폴리오와 비슷하다면 여러분도 부자에 가까워지고 있다는 뜻 아닐까요? 지금 한 번 내 포트폴리오를 돌아보면서 비교해보면 좋을 것 같습니다. 매우 재미있는 리포트라는 생각이 드네요. 다음에는 부자의 마인드에 대한 글을 공유하겠습니다.


자료 출처 : 하나금융연구소